FPソフトウエア研究所 

 

FPソフト 「 投資信託 : 手数料の影響 」

 

説明書

 

 

   商品番号   : A007700

   タイトル   : 投資信託:手数料の影響

   分野      資産運用

   ファイル名 : a007700.xlsm

   発売日    : 2011/11/20

   最終変更   : 2011/11/20 Version 4.51


目次

 1.画像と印刷見本

 2.概要

 3.使用方法

 4.備考

 5.動作環境とエクセルの設定

 6.サポートと連絡先

 7.使用許諾

 8.履歴

 

 



1.画像と印刷見本


 

■ 画像   画像をクリックすると大きく表示されます。

 

 

 

投資信託

 

 

 

 

運用利率

 

 

 

 

ファンド比較

 

 

 

 

資料

 

 

 

■ 印刷見本 (PDFファイル) 


投資信託

運用利率

ファンド比較

 

 



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2.概要

 

投資信託の手数料にスポットを当て、手数料のある場合とない場合を比較するシミュレーションを行ないます。

  

《 主な特徴 》

・ 手数料の条件を入力し、解約時の受取額等をシミュレーションします。

「投資信託」シートでは、解約する場合の受取額等を経過年ごとに算出し、運用開始から60年までの一覧表およびグラフで表示します。

・ 【手数料あり】 と 【手数料なし】 とで手数料の影響をわかりやすく表現します。

【手数料あり】は、入力された条件でシミュレーションを実施したものです。

一方、【手数料なし】は、手数料の条件を全て0%として計算したものです。

実際には手数料のかからない投資信託はありませんが、本ソフトではその影響を明確にするため 【手数料なし】 の場合を想定してシミュレーションを行います。

・ 運用利率を変えて比較することができます。

「運用利率」シートでは、3つの運用利率でそれぞれシミュレーションを行い、手数料の有無による違いをグラフおよび表で示します。

・ 3つまでの投資信託について手数料の違いなどによる比較を行うことができます。

「ファンド比較」シートでは、3つまでのファンド(投資信託)を入力された条件でそれぞれシミュレーションし、ファンド間の比較や手数料の有無による違いをグラフおよび表で示します。

・ 税率の変更など柔軟な対応が可能です。

解約時に発生する源泉徴収税率を任意に設定することができます。このとき税率を0%と設定すると、税金を考慮しない場合のシミュレーションになります。

・ 理解を助けるための資料を掲載しました。

投資信託の手数料について知っておきたい重要な項目を記載しました。

・ 入力はわかりやすく、コメント表示でガイドします。

必ずデータを入力する欄(ピンク色)、必要に応じて入力する欄(黄色)と色分けしていますので、迷わずに入力していただくことができます。

また、入力の際には説明のコメントが表示されますので、安心してご使用いただけます。

・ 「画面」ツールバーでより快適な操作を実現します。

画面構成、コメント表示、入力欄の色、シミュレーション期間に関して、目的や状況に応じた使い勝手のよい設定を、「画面」ツールバーでいつでも簡単に選ぶことができます。

 

 

 

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3.使用方法

 

《 起動 》 

・ "a007700.xls"  ファイルをダブルクリックすると起動します。

または、エクセルを起動してメニューバーの[ファイル()][開く(O)] をクリックして"a007700.xls" ファイルを開きます。

・ マクロの有効/無効を聞いてきた場合には、「マクロを有効にする(E)」を選択してください。 画面が開きます。

・ 画面中央に「画面」ツールバーが現れます。

これはマウスの左ボタンを押しながら、画面上部の他のツールバーと同様の位置に移動できます。

 

《 各シート共通の操作 》

 

◇ 入力

 

 

 

の欄は必ずデータを入力してください。

 

 

 

この欄で入力されていないところがあると画面に「データ入力が完了していません」という

メッセージが表示されます。 

 

 

 

の欄は必要に応じて記入してください。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 ※ 入力に際し、単位は自動的に付加されます。数字のみ入力してください。

  

右上に赤色のマークの入っている箇所は、入力の際の説明のコメントが表示されます。

マウスを赤色のマークのところに合わせると、コメントが自動的に表れます。

「画面」ツールバーの「コメント表示ON」/「コメント表示OFF」ボタンで、画面にこのコメント表示を
すかどうか選択できます。

  

 

 

 

 

 ◇ 「画面ツールバー」

 


いつでも簡単に次のような設定ができます。


画面構成 : 1画面、縦2画面、横2画面 の3通りの画面構成が可能です。確認や比較など、目的に応じて最適な画面構成をお選びください。

使用例:(縦2画面)  縦2画面を選び、「資料」シートを参照しながら「投資信託」シートに入力する。
↓ 画像をクリックすると大きく表示されます。


コメント表示 : 右上に赤色のマークの入っている箇所は、入力の際の説明のコメントが表示されます。

コメントを表示させるかどうか必要に応じてON/OFF を選択してください。 当初はコメントONで表示させ、操作に慣れてきたらOFFにするなど、より快適な状態でご使用いただくことができます。


入力欄の色 : 入力欄はその性質によって ピンク色、黄色 と色分けされています。

入力の際にはON、印刷の際など色分けが不要な場合にはOFF とするなど自由に選択していただくことができます。

シミュレーション期間 :  「10年」〜「60年」の範囲で10年毎に選択することができます。表やグラフの横軸の経過年がこれに連動して瞬時にシミュレーション期間の変更が実施されます。

 

 

◇ リセット

〔 リセット 〕ボタンを押すと、次のような状態になります。

 

 

 

 の欄のデータが消去されます。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

の欄は初期データとして一般的な値が設定されています。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

◇ サンプル

・ 「 投資信託 」 シート

〔サンプル〕ボタンを押下すると、次のような条件のシミュレーションが展開します。

手数料

 購入時 : 2.100%  保有中 : 1.200%  解約時 : 0.200%

 税率 : 20%  投資元本 : 1000万円  運用利率 : 3.0%

 

・ 「 運用利率 」 シート

〔サンプル〕ボタンを押下すると、次のような条件のシミュレーションが展開します。

B : 運用利率  0.0%    C : 運用利率  5.0%

※ A : 運用利率 の欄および、購入時・保有中・解約時の手数料、税率、投資元本の項目は、「投資信託」シートで入力した値を使用します。

 

・ 「 ファンド比較 」 シート

〔サンプル〕ボタンを押下すると、次のような条件のシミュレーションが展開します。

B : 投資信託 ファンド名称(TOPIXインデックスオープン)

手数料   購入時 : 0.000%   保有中 : 0.480%   解約時 : 0.050%

C : 投資信託 ファンド名称(BRICsアクティブ)

手数料  購入時 : 3.675%  保有中 : 2.020%  解約時 : 0.300%

※ A : 投資信託 の購入時・保有中・解約時の手数料、および、税率、投資元本、運用利率の項目は、「投資信託」シートで入力した値を使用します。

 

 

◇ 印刷

エクセルの機能を使用して印刷してください。印刷プレビューを行うと印刷イメージが現れます。A4用紙で印刷されるように設定しています。

そのまま印刷してよければ、[ 印刷(T) ] で印刷が開始します。

[ 閉じる(C) ] で印刷を中止することもできます。

また、全部ではなく一部を印刷したい場合は、次のような手順で印刷範囲を指定してください。

1.キーボードまたは、マウスで印刷範囲を選択。

2.エクセルのメニューバーから  [  ファイル(F)->印刷範囲(T)->印刷範囲の設定 (S)を実行。

 

 

 

《 各シートの説明 》

● 「 投資信託 」 シート

投資信託の手数料に注目したシミュレーションを行います。

【手数料あり】 および 【手数料なし】 について、解約する場合の受取額等を経過年ごとに算出し、一覧表およびグラフで表示します。

実際には手数料のかからない投資信託はありませんが、本ソフトではその影響を明確にするため 【手数料なし】 の場合を想定してシミュレーションを行います。

 

● 「 運用利率 」 シート

A・B・C の3つの運用利率でそれぞれシミュレーションを行い、手数料の有無による違いをグラフおよび表で示します。

 

● 「 ファンド比較 」 シート

A・B・C の3つのファンド(投資信託)でそれぞれシミュレーションを行い、ファンド間の比較や手数料の有無による違いをグラフおよび表で示します。

 

● 「 資料 」 シート

【 投資信託の主な手数料・費用 】についての資料を掲載します。

 

 

 

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4.備考

 

・ 実際には手数料のかからない投資信託商品はありませんが、本ソフトウエアでは、手数料の影響をわかりやすく表現するために「手数料なし」の場合を想定し、提示しています。

・ 分配金に関しては、分配されずに解約まで再投資を続けるモデルで計算を行なっています。

また税金は受取時に一括課税され、投資元本を超過した部分に設定された税率がかかるものとしています。

・ 実際の投資信託商品と計算方法や結果が異なる場合があります。ご購入の際には、投資信託説明書(交付目論見書等)や販売会社にて、ご確認ください。

・ 計算結果は、1円以下を四捨五入して表示しています。

・ 通常使用されないような値が入力されますと、エラーになったり誤差が大きくなりますのでご注意ください。

・ 本ソフトウエアではデータ入力があまり煩雑にならないこと、完全な情報がなくてもおおよその結果を求められることを優先している箇所があります。 そのため実際の状況とは差異が生じることがあります。

 

 

 

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5.動作環境とエクセルの設定

 

 

Microsoft Excel 2003 および Excel2007(互換モードで動作)Excel2010(互換モードで動作)

 OSは、Microsoft Windows 7、Vista、 XP

 PCのメモリーは、1Gバイト以上

上記環境で開発および確認を行なっております。

 

・ エクセルバージョンに応じた設定方法を画像を用いて解説しています。

下の箇所をクリックするとPDF形式のファイルが開きます。 

      エクセル2003 ここをクリック

      エクセル2007 ここをクリック

      エクセル2010 ここをクリック

 

 

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6.サポートと連絡先

 

・ ソフトウエアのサポートは、当研究所ホームページの「サポート」で行なっております。「サポート」上に対応する項目がない場合や、解決されないときは、ホームページの「連絡・問合せ」からお問合せください。

・ サポート内容は、標準でご提供したプログラムに限らせていただきます。エクセル自身の動作に関するものや、標準の動作環境以外でご使用の場合もサポート外となります。

・ ご購入いただいたソフトウエアに、重大な不具合・バグ等がある場合には、販売後1年間、無償でアップデートを行ないます。

・ ご意見・ご感想などお寄せください。当研究所ホームページの「連絡・問合せ」ページをご使用ください。

 

 

 

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連絡先: FPソフトウエア研究所

ホームページ:  http://fp-software.com/

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7.使用許諾

 

FPソフトウエア研究所のソフトウエアをインストールされる前に、必ず以下のソフトウエア使用許諾契約をお読み頂き、同意される場合のみご使用ください。

        □ ソフトウエア使用許諾契約 □

この契約は、お客様が当サイトからダウンロードされるソフトウエアやマニュアルなどの情報(以下「本件ソフトウエア」といいます。)に関し、「FPソフトウエア研究所」(以下「当研究所」といいます。)とお客様との間で締結される契約です。

1.本件ソフトウエアの著作権は、全て当研究所に帰属します。

2.お客様は本件ソフトウエア1個の購入につき、1台のコンピューターシステムで使用できます。他のコンピューターシステムで本件ソフトウエアを使用するときは、別途使用権を取得することが必要です。

3.お客様は、当研究所の事前の同意を得なければ、本件ソフトウエアを複製すること、および改変することはできません。

4.お客様は、本件ソフトウエアを第三者に配布、レンタル、リース、貸与及び譲渡することはできません。

5.当研究所は、お客様、その他の第三者が本件ソフトウエアに関連して直接間接に被ったいかなる損害に対しても、賠償等の一切の責任を負わず、かつ、お客様はこれに対して当研究所を免責するものとします。

 

 

 

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8.履歴


◆ 「 投資信託:手数料の影響 」 商品番号:A007700

2011/11/20 V4.51

・ 表示、入力、シート名、サンプル等の見直し・修正。

・ 「投資信託」「資料」シートの新規追加。

・ 「画面」ツールバー(入力欄の色・シミュレーション期間)新規。

 

◆ 「 投資信託:手数料の影響 」 商品番号:A005500  (販売終了) 

2008/09/27 V2.02   説明書の修正。

2008/09/01 V2.01   発売開始。

 

 

Microsoft Excel2003Excel2007Excel2010Windows 7、VistaXPは、米国Microsoft Corporationの登録商標です。

 

 

 

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