FＰソフトウエア研究所
ＦＰソフト 「 投資信託 」
説明書
商品番号 : A012100
タイトル : 投資信託
分野 : 資産運用
ファイル名 : a012100.xlsm
発売日 : 2019/03/27 Version 7.13
目次
１．画像と印刷見本
２．概要
３．使用方法
４．備考
６．サポートと連絡先
７．使用許諾
８．履歴
１．画像と印刷見本
■ 画像 画像をクリックすると大きく表示されます。
『手数料』
『手数料（表）』
『運用利率』
『運用利率（表）』
『資料』
■ 印刷見本 （ＰＤＦファイル）
２．概要
本ソフトウエアでは、投資信託の手数料および運用利率の違いによって受取額がどのようにかわるかシミュレーションを行ないます。
《 主な特徴 》
・ 投資信託の手数料の違いによる受取額の比較をおこないます。
『手数料』シートでは、５つまでの投資信託の手数料の条件でそれぞれシミュレーションし、受取額の推移をグラフで分かりやすく表現します。
『手数料（表）』シートは、計算結果の数値を一覧表の形式で表示していますので、ここでデータの確認ができます。
・ 運用利率の違いによる受取額の比較をおこないます。
『運用利率』シートでは、５つの運用利率で受取額がどのように変わるかのシミュレーションを行い、グラフで表示します。
『運用利率(表)』シートは、計算結果の数値を一覧表の形式で表示していますので、ここでデータの確認ができます。
・ 税率の変更など柔軟な対応が可能です。
税率を任意に設定することができ、非課税（NISA等）の設定にも対応しています。
税率の初期値は、復興特別所得税対応の ２０．３１５％としています。
・ シミュレーション期間の設定を簡単に切り替えることができます。
「１０年」〜「６０年」の範囲で１０年毎にシミュレーション期間を選択することができます。表やグラフの横軸の経過年がこれに連動して瞬時に変更が実施されます。
・ 理解を助けるための資料を掲載しました。
投資信託の手数料について知っておきたい重要な項目を記載しました。
・ 入力はわかりやすく、コメント表示でガイドします。
必ずデータを入力する欄（ピンク色）、必要に応じて入力する欄（黄色）、表示された選択肢の中から一つを選ぶ欄（緑色）、と色分けしていますので、迷わずに入力していただくことができます。
さらに入力の際には説明のコメントが表示されますので、安心してご使用いただけます。
また、入力項目のあるシートの画面上部には、[ 入力方法 ] を記載しています。 この [入力方法] の表示は、印刷の際など不要な場合には消すことができます。
・ 「ユーザー設定のツールバー」でより快適な操作を実現します。
画面構成、コメント表示、入力欄の色に関して、目的や状況に応じた使い勝手のよい設定を、「ユーザー設定のツールバー」でいつでも簡単に選ぶことができます。
３．使用方法
本ソフトウエアを起動する前に、この「説明書」シートの 「５．動作環境とエクセルの設定」 のＰＤＦファイルをご参照の上、必要な設定を行なってください。
《 起動 》
◎ “a012100.xlsm” ファイルをご利用ください。
ファイルをダブルクリックまたは、エクセル起動後にファイルを開いてください。
開始直後に、次のような表示が画面の上部に表示されましたら該当ボタンを押下してください。
・ 「保護ビュー」
インターネットから入手したソフトを最初に動作させるときは、 ウィルス感染を防ぐ目的で 「保護ビュー」という エクセルの動作を制限
する機能が働きます。本ソフトは事前にウィルスチェックを行い問題のないことを確認しておりますので、この表示が表れた場合には、
“ 編集を有効にする（E) ” の箇所を押下して、この動作制限を解除してください。
・ 「セキュリティの警告」
エクセルでマクロを使用する場合に表示されます。
本ソフトは、マクロを使用していますので 「セキュリティの警告」が画面の上部に表示された場合には、 「セキュリティの警告」行の
右側にある 「コンテンツの有効化」ボタンを押下してください。
《 各シート共通の操作 》
◇ 入力
入力が必要なシートでは、画面上部に [入力方法] と表示されます。そのコメントに当該シートでの入力に関する説明を記載しています。
※ [入力方法] の表示は、「ユーザー設定のツールバー」で “コメント表示OFF” または “入力欄の色OFF” にすると消すことができます。
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の欄は必ずデータを入力してください。 |
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この欄で入力されていないところがあると画面に「データ入力が完了していません」という メッセージが表示されます。
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の欄は必要に応じて記入してください。 |
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の欄はいくつかの選択肢の中から１つを選んでください。 |
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まずこの欄をクリックすると右下に選択用のボタンが出現します。それを押すと選択肢が 表示されますので、その中から１つを選んでください。 |
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※ 入力に際し、単位は自動的に付加されます。数字のみ入力してください。
右上に赤色のマークの入っている箇所は、入力の際の説明のコメントが表示されます。
マウスを赤色のマークのところに合わせると、コメントが自動的に表れます。
「ユーザー設定のツールバー」の「コメント表示ＯＮ」/「コメント表示ＯＦＦ」ボタンで、画面にこのコメント表示を出すかどうか選択できます。
◇ 「ユーザー設定のツールバー」
エクセル画面の上部の 「アドイン」タブ を押すと、「ユーザー設定のツールバー」 が現れます。
いつでも簡単に次のような設定ができます。
画面構成 ： １画面、縦２画面、横２画面 の3通りの画面構成が可能です。確認や比較など、目的に応じて最適な画面構成をお選びください。
使用例 ： 縦２画面を選び、『資料』シートを見ながら、『手数料』シートに入力する。
↓ 画像をクリックすると大きく表示されます。
コメント表示 ： 右上に赤色のマークの入っている箇所は、入力の際の説明のコメントが表示されます。
コメントを表示させるかどうか必要に応じてON/OFF を選択してください。 当初はコメントONで表示させ、操作に慣れてきたらOFFにするなど、より快適な状態でご使用いただくことができます。
入力欄の色 ： 入力欄はその性質によって ピンク色、黄色、緑色 と色分けされています。
入力の際にはON、印刷の際など色分けが不要な場合にはOFF とするなど自由に選択していただくことができます。
※ 入力が必要なシートの画面上部の [入力方法] の表示は、「ユーザー設定のツールバー」で “コメント表示OFF” または “入力欄の色OFF” にすると消すことができます。
◇ リセット
〔 リセット 〕ボタンを押すと、次のような状態になります。
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の欄のデータが消去されます。 |
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と |
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の欄はデータが消去されるか、または初期データとして一般的な値が表示されます。 |
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◇ サンプル
・ 『手数料』シート
〔サンプル〕ボタンを押下すると、次のような条件のシミュレーションが展開します。
A ： 投資信託 投信名称（日本株成長ファンド）
手数料 購入時 ： ２．３０００％ 保有中 ： １．４７００％ 解約時 ： ０．２０００％
Ｂ ： 投資信託 投信名称（ノーロードＴＯＰＩＸ連動）
手数料 購入時 ： ０．０００％ 保有中 ： ０．１６９６％ 解約時 ： ０．２０００％
Ｃ ： 投資信託 投信名称（新興国アクティブ）
手数料 購入時 ： ２．５０００％ 保有中 ： １．１０００％ 解約時 ： ０．３０００％
D ： 投資信託 投信名称（先進国割安株）
手数料 購入時 ： １．８０００％ 保有中 ： １．7０００％ 解約時 ： ０．５０００％
E ： 投資信託 投信名称（世界指数連動）
手数料 購入時 ： ２．２０００％ 保有中 ： ０．５５００％ 解約時 ： ０．４０００％
投資元本 ： １０００万円 運用利率 ： ３．０００％ 税率 ： ２０．３１５％
・ 『運用利率』シート
〔サンプル〕ボタンを押下すると、次のような条件のシミュレーションが展開します。
A ： 運用利率 -１．０００％ B ： 運用利率 ０．０００％ C ： 運用利率 １．５００％
D ： 運用利率 ３．０００％ E ： 運用利率 ５．０００％
投資元本 ： １０００万円 税率 ： ２０．３１５％
手数料 購入時 ： ２．３０００％ 保有中 ： １．４７００％ 解約時 ： ０．２０００％
◇ 枠固定
『手数料（表）』および『運用利率（表）』シートでは、〔 枠固定 〕ボタンを押下すると、、枠を固定した状態で画面スクロールすることができます。もう一度押すと、枠固定が解除されます。
◇ 印刷
エクセルの機能を使用して印刷してください。印刷プレビューを行うと印刷イメージが現れます。Ａ４用紙で印刷されるように設定しています。
《 各シートの説明 》
● 『手数料』 シート
Ａ・Ｂ・Ｃ・D・E の５つの投資信託の受取額のシミュレーションを行い、手数料の違いによる受取額への影響をグラフで表示します。
「投資元本」、「運用利率」、「税率」は全て共通で、投資期間中「運用利率」、「税率」は変わらないとします。
また、分配金の払い戻しは行わないで再投資されるものとして投資信託の受取額のシミュレーションを行っています。
● 『手数料（表） 』 シート
『手数料』シートの計算結果を一覧表の形式で表示していますので、ここでデータの確認ができます。
● 『運用利率』 シート
Ａ・Ｂ・Ｃ ・D・Eの５つの運用利率で運用した場合に受取額がどのように違ってくるかをシミュレーションしグラフに表示します。
● 『運用利率（表） 』 シート
『運用利率』シートの計算結果を一覧表の形式で表示していますので、ここでデータの確認ができます。
● 『 資料 』 シート
【 投資信託の主な手数料・費用 】についての資料を掲載します。
４．備考
・ 分配金に関しては、分配されずに解約まで再投資を続けるモデルで計算を行なっています。
また税金は受取時に一括課税され、投資元本を超過した部分に設定された税率がかかるものとしています。
・ 実際の投資信託商品と計算方法や結果が異なる場合があります。ご購入の際には、投資信託説明書（交付目論見書等）や販売会社にて、ご確認ください。
・ 計算結果は、表示桁以下を四捨五入して表示しています。
・ 通常使用されないような値が入力されますと、エラーになったり誤差が大きくなりますのでご注意ください。
・ 本ソフトウエアではデータ入力があまり煩雑にならないこと、完全な情報がなくてもおおよその結果を求められることを優先している箇所があります。 そのため実際の状況とは差異が生じることがあります。
５．動作環境とエクセルの設定
・ Microsoft Excel2016、Excel2013、Excel2010
OSは、Microsoft Windows １０
PCのメモリーは、４Gバイト以上
上記環境で開発および確認を行なっております。
・ エクセルの設定方法を画像を用いて解説しています。
下の箇所をクリックするとＰＤＦ形式のファイルが開きます。
６．サポートと連絡先
・ ソフトウエアのサポートは、当研究所ホームページの「サポート」で行なっております。「サポート」上に対応する項目がない場合や、解決されないときは、ホームページの「連絡・問合せ」からお問合せください。
・ サポート内容は、標準でご提供したプログラムに限らせていただきます。エクセル自身の動作に関するものや、標準の動作環境以外でご使用の場合もサポート外となります。
・ ご購入いただいたソフトウエアに、重大な不具合・バグ等がある場合には、販売後１年間、無償でアップデートを行ないます。
・ ご意見・ご感想などお寄せください。当研究所ホームページの「連絡･問合せ」ページをご使用ください。
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連絡先： ＦＰソフトウエア研究所
ホームページ： https://fp-software.com/
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７．使用許諾
FPソフトウエア研究所のソフトウエアをインストールされる前に、必ず以下のソフトウエア使用許諾契約をお読み頂き、同意される場合のみご使用ください。
□ ソフトウエア使用許諾契約 □
この契約は、お客様が当サイトからダウンロードされるソフトウエアやマニュアルなどの情報（以下「本件ソフトウエア」といいます。）に関し、「ＦＰソフトウエア研究所」（以下「当研究所」といいます。）とお客様との間で締結される契約です。
１．本件ソフトウエアの著作権は、全て当研究所に帰属します。
２．お客様は本件ソフトウエア１個の購入につき、１台のコンピューターシステムで使用できます。他のコンピューターシステムで本件ソフトウエアを使用するときは、別途使用権を取得することが必要です。
３．お客様は、当研究所の事前の同意を得なければ、本件ソフトウエアを複製すること、および改変することはできません。
４．お客様は、本件ソフトウエアを第三者に配布、レンタル、リース、貸与及び譲渡することはできません。
５．当研究所は、お客様、その他の第三者が本件ソフトウエアに関連して直接間接に被ったいかなる損害に対しても、賠償等の一切の責任を負わず、かつ、お客様はこれに対して当研究所を免責するものとします。
８．履歴
◆ 「 投資信託 」 （ 商品番号: A012100 ）
2019/03/27 Ver 7.13
・ ソフト名、商品番号の変更。
・ シート構成およびシミュレーション項目の見直し。
・ グラフ表示、表の内容の見直し。
・ 「入力方法」表示の追加。
・ シミュレーション期間を項目ごとにきるように変更。
・ 税率を復興特別所得税対応の初期値に変更。
・ PC動作環境の変更 （OSはWin１０、メモリーは、４GB以上必要）
◆ 「 投資信託：手数料の影響 」 （ 商品番号:A007700 ）
2011/11/20 Ver 4.51
・ 表示、入力、シート名、サンプル等の見直し・修正。
・ 「投資信託」「資料」シートの新規追加。
・ 「画面」ツールバー（入力欄の色・シミュレーション期間）新規。
◆ 「 投資信託：手数料の影響 」 （ 商品番号:A005500 ）
2008/09/27 Ver 2.02 ・ 説明書の修正。
◆ 「 投資信託：手数料の影響 」 （ 商品番号:A005500 ）
2008/09/01 Ver 2.01 ・発売開始。
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