FＰソフトウエア研究所
ＦＰソフト 「 家計バランスシート 」
説明書
商品番号 : A009500
タイトル : 家計バランスシート
分野 ： ライフプラン
ファイル名 : a009500.xlsm
発売日 : 2017/5/23 Version 7.04
目次
１．画像と印刷見本
２．概要
３．使用方法
４．備考
６．サポートと連絡先
７．使用許諾
８．履歴
１．画像と印刷見本
■ 画像 画像をクリックすると大きく表示されます。
『家計バランスシート』シート
『ポートフォリオ』シート
『金融資産』シート
『実物資産』シート
『負債』シート
■ 印刷見本 （ＰＤＦファイル）
２．概要
本ソフトウエアでは、金融資産・実物資産・負債のデータを入力して家計バランスシートを作成します。
《 主な特徴 》
・ 家計バランスシート
金融資産・実物資産・負債のデータを入力すると、自動的に家計バランスシートが完成します。
直観的に家計バランスを把握することができるよう、表とグラフを表示します。
・ ポートフォリオ
資産全体、金融資産、利殖性金融資産のポートフォリオをグラフ表示します。
それぞれの資産レベルのポートフォリオをひと目で把握することができます。
・ 金融資産・実物資産・負債の一覧表
『金融資産』『実物資産』『負債』の３つのシートにそれぞれデータを入力し、資産・負債一覧表を作成します。
資産の状況把握や管理などにご活用ください。
このデータは家計バランスシートの作成に反映させることができます。
・ 入力はわかりやすく、コメント表示でガイドします。
必要に応じて入力する欄（黄色）、表示された選択肢の中から一つを選ぶ欄（緑色）、と色分けしていますので、迷わずに入力していただくことができます。
また、入力の際には説明のコメントが表示されますので、安心してご使用いただけます。入力が必要なシートには、入力方法の表示がでます。
・ 「ユーザー設定のツールバー」でより快適な操作を実現します。
画面構成、コメント表示、入力欄の色に関して、目的や状況に応じた使い勝手のよい設定を、「ユーザー設定のツールバー」でいつでも簡単に選ぶことができます。
３．使用方法
本ソフトウエアを起動する前に、この「説明書」シートの 「５．動作環境とエクセルの設定」 のＰＤＦファイルをご参照の上、必要な設定を行なってください。
《 起動 》
◎ “a009500.xlsm” ファイルをご利用ください。
・ ファイルをダブルクリックまたは、エクセル起動後にファイルを開いてください。
開始直後に、次のような表示が画面の上部に表示されましたら該当ボタンを押下してください。
・ 「保護ビュー」
インターネットから入手したソフトを最初に動作させるときは、 ウィルス感染を防ぐ目的で 「保護ビュー」という エクセルの動作を制限する機能が働きます。本ソフトは事前にウィルスチェックを行い問題のないことを確認しておりますので、この表示が表れた場合には、“ 編集を有効にする（E) ” の箇所を押下して、この動作制限を解除してください。
・ 「セキュリティの警告」
エクセルでマクロを使用する場合に表示されます。
本ソフトは、マクロを使用していますので 「セキュリティの警告」が画面の上部に表示された場合には、 「セキュリティの警告」行の右側にある 「コンテンツの有効化」ボタンを押下してください。
《 各シート共通の操作 》
◇ 入力
入力が必要なシートでは、画面上部に [入力方法] と表示されます。そのコメントに当該シートでの入力に関する説明を記載しています。
※ [入力方法] の表示は、「ユーザー設定のツールバー」（画面上部のアドイン タブで表示）で “コメント表示OFF” または “入力欄の色OFF” にすると消すことができます。
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の欄は必要に応じて記入してください。 |
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の欄はいくつかの選択肢の中から１つを選んでください。 |
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まずこの欄をクリックすると右下に選択用のボタンが出現します。それを押すと選択肢が 表示されますので、その中から１つを選んでください。 |
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※ 入力に際し、単位は自動的に付加されます。数字のみ入力してください。
※ 『金融資産』『実物資産』『負債』シートの一覧表では、白色の欄（色なし）は必要に応じて記入し備忘録としてご活用ください。
なにも入力しなくてもかまいません。
右上に赤色のマークの入っている箇所は、入力の際の説明のコメントが表示されます。
マウスを赤色のマークのところに合わせると、コメントが自動的に表れます。
「ユーザー設定のツールバー」の「コメント表示ＯＮ」/「コメント表示ＯＦＦ」ボタンで、画面にこのコメント表示を出すかどうか選択できます。
◇ 「ユーザー設定のツールバー」
※ エクセル画面の右上の アドインタブ を押すと、「ユーザー設定のツールバー」 が現れます。
いつでも簡単に次のような設定ができます。
画面構成 ： １画面、縦２画面、横２画面 の3通りの画面構成が可能です。確認や比較など、目的に応じて最適な画面構成をお選びください。
使用例 ： 縦２画面を選び、『ポートフォリオ』シートを見ながら、『家計バランスシート』シートに入力する。
↓ 画像をクリックすると大きく表示されます。
コメント表示 ： 右上に赤色のマークの入っている箇所は、入力の際の説明のコメントが表示されます。
コメントを表示させるかどうか必要に応じてON/OFF を選択してください。 当初はコメントONで表示させ、操作に慣れてきたらOFFにするなど、より快適な状態でご使用いただくことができます。
入力欄の色 ： 入力欄はその性質によって 黄色、緑色 と色分けされています。
入力の際にはON、印刷の際など色分けが不要な場合にはOFF とするなど自由に選択していただくことができます。
※ 入力が必要なシートの画面上部の [入力方法] の表示は、「ユーザー設定のツールバー」で “コメント表示OFF” または “入力欄の色OFF” にすると消すことができます。
◇ リセット
〔 リセット 〕ボタンを押下すると、次のような状態になります。
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の欄のデータが消去または、初期値に設定されます。 |
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◇ サンプル
・ 『家計バランスシート』『金融資産』『実物資産』『負債』シートの 〔 サンプル 〕 ボタンを押下すると、それぞれ次のような条件のシミュレーションが展開します。
金融資産 12,671,000円
実物資産 45,700,000円
負債 28,500,000円
純資産 29,871,000円
資産の合計 58,371,000円
◇ 〔 枠固定 〕ボタン
『金融資産』『実物資産』『負債』シートでは、〔 枠固定 〕ボタンを押下すると、それぞれ【金融資産一覧表】 【実物資産一覧表】 【負債一覧表】 の枠を固定した状態で画面スクロールすることができます。
もう一度押すと、枠固定が解除されます。
◇ 印刷
エクセルの機能を使用して印刷してください。印刷プレビューを行うと印刷イメージが現れます。Ａ４用紙で印刷されるように設定しています。
《 各シートの説明 》
● 『 家計バランスシート 』 シート
企業の財務・会計のバランスシート（貸借対照表）の形式を用いて、家計のバランスシートを作成します。
直接データを記入するほか、『金融資産』『実物資産』『負債』シートにそれぞれ入力したデータを反映させることもできます。
● 『 ポートフォリオ 』 シート
資産全体、金融資産、利殖性金融資産のそれぞれのレベルで、ポートフォリオ（資産配分）をグラフ表示します。
Ⅰ.資産ポートフォリオ ： 『家計バランスシート』シートのデータに基づく資産全体のポートフォリオ。
Ⅱ.金融資産ポートフォリオ ： 『家計バランスシート』シートのデータに基づく金融資産のポートフォリオ。
Ⅲ.利殖性金融資産ポートフォリオ ： 『金融資産』シートのデータに基づく利殖性金融資産のポートフォリオ。
※ 利殖性金融資産とは、利殖性を重視した金融資産でリスクを伴います。
『金融資産』シートの “ Ａ５ ～ A８ ” のグループがこれに該当します。
● 『 金融資産 』 シート
【金融資産一覧表】 に預貯金・株式などのデータを入力すると、自動的に分類して集計し、さらに評価額合計を求めます。
入力したデータは、『家計バランスシート』シートに反映することができます。
● 『 実物資産 』 シート
【実物資産一覧表】 に不動産・自動車・貴金属などのデータを入力すると、自動的に分類して集計し、さらに評価額合計を求めます。
入力したデータは、『家計バランスシート』シートに反映することができます。
● 「 負債 」 シート
【負債一覧表】 に住宅ローン・自動車ローン・カード未払金などのデータを入力すると、自動的に分類して集計し、さらに借入残高合計を求めます。
入力したデータは、『家計バランスシート』シートに反映することができます。
４．備考
・ 本ソフトウエアではデータ入力があまり煩雑にならないこと、完全な情報がなくてもおおよその結果を求められることを優先している箇所があります。 そのため実際の状況とは差異が生じることがあります。
・ 計算途中では端数処理をせず、結果は表示桁以下を四捨五入しています。
・ 通常使用されないような値が入力されますと、エラーになったり誤差が大きくなりますのでご注意ください。
５．動作環境とエクセルの設定
・Microsoft Excel 2016 および Excel2013、Excel2010
OSは、Microsoft Windows １０、８、７
PCのメモリーは、２Ｇバイト以上
上記環境で開発および確認を行なっております。
・ エクセルの設定方法を画像を用いて解説しています。
下の箇所をクリックするとＰＤＦ形式のファイルが開きます。
６．サポートと連絡先
・ ソフトウエアのサポートは、当研究所ホームページの「サポート」で行なっております。「サポート」上に対応する項目がない場合や、解決されないときは、ホームページの「連絡・問合せ」からお問合せください。
・ サポート内容は、標準でご提供したプログラムに限らせていただきます。エクセル自身の動作に関するものや、標準の動作環境以外でご使用の場合もサポート外となります。
・ ご購入いただいたソフトウエアに、重大な不具合・バグ等がある場合には、販売後１年間、無償でアップデートを行ないます。
・ ご意見・ご感想などお寄せください。当研究所ホームページの「連絡･問合せ」ページをご使用ください。
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連絡先： ＦＰソフトウエア研究所
ホームページ： http://fp-software.com/
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７．使用許諾
FPソフトウエア研究所のソフトウエアをインストールされる前に、必ず以下のソフトウエア使用許諾契約をお読み頂き、同意される場合のみご使用ください。
□ ソフトウエア使用許諾契約 □
この契約は、お客様が当サイトからダウンロードされるソフトウエアやマニュアルなどの情報（以下「本件ソフトウエア」といいます。）に関し、「ＦＰソフトウエア研究所」（以下「当研究所」といいます。）とお客様との間で締結される契約です。
１．本件ソフトウエアの著作権は、全て当研究所に帰属します。
２．お客様は本件ソフトウエア１個の購入につき、１台のコンピューターシステムで使用できます。他のコンピューターシステムで本件ソフトウエアを使用するときは、別途使用権を取得することが必要です。
３．お客様は、当研究所の事前の同意を得なければ、本件ソフトウエアを複製すること、および改変することはできません。
４．お客様は、本件ソフトウエアを第三者に配布、レンタル、リース、貸与及び譲渡することはできません。
５．当研究所は、お客様、その他の第三者が本件ソフトウエアに関連して直接間接に被ったいかなる損害に対しても、賠償等の一切の責任を負わず、かつ、お客様はこれに対して当研究所を免責するものとします。
８．履歴
◆ ＦＰソフト 「 家計バランスシート
」 (商品番号：A009500)
・ Ver 7.04 2017/5/23
シート構成変更。
表示、入力、グラフ等の全面見直し。
サンプルの変更。
Excel2016対応。
◆ ＦＰソフト 「 家計バランスシート 」 (商品番号：A009500)
・ Ver 5.27 2013/1/15
タイトル変更
シート構成変更
表示、入力、グラフ等の全面見直し。
◆ ＦＰソフト 「 資産一覧表と個人バランスシート 」 (商品番号：A006900)
・ Ver 4.13 2010/09/19 発売。（現在は販売終了）
◆ ＦＰソフト 「 資産管理と個人バランスシート 」 (商品番号：A003600)
・ Ver 1.01 2007/09/01 発売。（現在は販売終了）
Microsoft Excel2016、Excel2013、Excel2010、および Windows １０、８、７ は、米国Microsoft Corporationの登録商標です。
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